7twelve advisors, llc समीक्षा

के बारे में 7twelve advisors, llc

7बारह सलाहकार, एलएलसी: मल्टी-एसेट बैलेंस्ड पोर्टफोलियो के लिए एक व्यापक गाइड

7ट्वेल्व एडवाइजर्स, एलएलसी एक वित्तीय सलाहकार फर्म है जो व्यक्तियों और संस्थानों को निवेश समाधान प्रदान करने में माहिर है। कंपनी की स्थापना 2008 में Craig L. Israelsen, Ph.D द्वारा की गई थी, जिसका उद्देश्य एक बहु-संपत्ति संतुलित पोर्टफोलियो विकसित करना था जो प्रदर्शन को बढ़ा सके और जोखिम को कम कर सके।

पारंपरिक दो-परिसंपत्ति 60/40 संतुलित निधियों के विपरीत, 7Twelve संतुलित रणनीति अपने उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए कई परिसंपत्ति वर्गों का उपयोग करती है। पोर्टफोलियो में बारह गैर-सहसंबंधित परिसंपत्ति वर्ग होते हैं जो समान रूप से भारित होते हैं और वार्षिक रूप से पुनर्संतुलित होते हैं। इन परिसंपत्ति वर्गों में यूएस लार्ज-कैप स्टॉक, यूएस स्मॉल-कैप स्टॉक, अंतर्राष्ट्रीय विकसित बाजार स्टॉक, उभरते बाजार स्टॉक, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी), कमोडिटीज (गोल्ड), हाई-यील्ड बॉन्ड (जंक बॉन्ड), यूएस ट्रेजरी बॉन्ड शामिल हैं। (दीर्घावधि), यूएस ट्रेजरी बांड (मध्यवर्ती अवधि), मुद्रास्फीति-संरक्षित प्रतिभूतियां (टिप्स), अंतर्राष्ट्रीय सरकारी बांड (विकसित बाजार) और उभरते बाजार सरकारी बांड।

7Twelve पोर्टफोलियो को निवेशकों को विभिन्न जोखिम-प्रतिफल विशेषताओं वाले परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला के संपर्क में लाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। कई परिसंपत्ति वर्गों में विविधता लाकर, निवेशक अपने समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम कर सकते हैं, जबकि संभावित रूप से लंबी अवधि में रिटर्न बढ़ा सकते हैं।

7Twelve रणनीति के प्रमुख लाभों में से एक इसकी बदलती बाजार स्थितियों के अनुकूल होने की क्षमता है। चूँकि प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग की अपनी विशिष्ट विशेषताएँ होती हैं और विभिन्न आर्थिक परिदृश्यों या भू-राजनीतिक घटनाओं जैसे कि मंदी या व्यापार युद्धों के तहत अलग-अलग प्रतिक्रिया करता है; यह दृष्टिकोण इन घटनाओं से जुड़े जोखिमों के बेहतर प्रबंधन की अनुमति देता है।

इस दृष्टिकोण का एक अन्य लाभ इसकी सादगी है; यह निरंतर निगरानी या सक्रिय प्रबंधन की आवश्यकता को समाप्त करता है जो वित्तीय बाजारों में विशेषज्ञता की कमी वाले निवेशकों के लिए समय लेने वाला और महंगा हो सकता है।

7Twelve रणनीति का प्रदर्शन ट्रैक रिकॉर्ड शुरुआत से ही प्रभावशाली रहा है; इसने लंबी अवधि में 60/40 बैलेंस्ड फंड जैसे पारंपरिक दो-एसेट पोर्टफोलियो से बेहतर प्रदर्शन किया है। मॉर्निंगस्टार के अनुसार, 7Twelve पोर्टफोलियो ने 2008 में अपनी स्थापना के बाद से S&P 500 इंडेक्स के लिए 6.3% की वापसी और पारंपरिक दो-संपत्ति पोर्टफोलियो के लिए 5.4% की वापसी की तुलना में 8.5% का औसत वार्षिक रिटर्न दिया है।

इस रणनीति की सफलता का श्रेय विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों से रिटर्न हासिल करने की इसकी क्षमता को दिया जा सकता है जिनका एक दूसरे के साथ कम संबंध है; यह विविधीकरण समय के साथ रिटर्न को संभावित रूप से बढ़ाते हुए समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में मदद करता है।

7बारह सलाहकार, एलएलसी इस रणनीति के आधार पर म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), और अलग-अलग प्रबंधित खातों (एसएमए) जैसे विभिन्न निवेश वाहनों के माध्यम से निवेश समाधान प्रदान करता है। कंपनी वित्तीय नियोजन सेवाएं भी प्रदान करती है जो व्यक्तिगत जरूरतों और लक्ष्यों को पूरा करने के लिए तैयार की जाती हैं।

अंत में, यदि आप एक निवेश समाधान की तलाश कर रहे हैं जो समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करते हुए आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी मदद कर सकता है, तो 7Twelve एडवाइजर्स एलएलसी में क्रेग एल. इज़राइलसेन पीएचडी द्वारा विकसित बहु-परिसंपत्ति संतुलित पोर्टफोलियो में निवेश करने पर विचार करें। . अपने सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड और सरलता के साथ, यह उन निवेशकों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प है जो सक्रिय प्रबंधन या निरंतर निगरानी के बारे में चिंता किए बिना परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करना चाहते हैं।