David Lapish

की समीक्षा Lowes Financial Management

हमने कुछ वर्षों के लिए लोव्स का इस्तेमाल किया, लेक...

हमने कुछ वर्षों के लिए लोव्स का इस्तेमाल किया, लेकिन पाया कि उनका प्रदर्शन औसत सूचित निवेशक से बेहतर नहीं था जो उनके लिए खुद को हासिल कर सके। हमारी पूंजी में लगभग पांच अलग-अलग विभागों में निवेश किया गया था, जिनमें से प्रत्येक में एक दर्जन से अधिक फंड थे। कुछ फंड एक से अधिक पोर्टफोलियो के लिए सामान्य थे। इसने हमारे पोर्टफोलियो को अनावश्यक रूप से अलग-अलग लेकिन समान फंडों में बहुत सारी छोटी जोतों में विभाजित कर दिया। कोई भी उपकरण नहीं था जिसका उपयोग ग्राहक प्रत्येक पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की निगरानी के लिए कर सकता था। कॉफंड्स की रिपोर्टों ने सभी फंडों को एक लंबी सूची में सूचीबद्ध किया और प्रत्येक व्यक्ति लोव्स पोर्टफोलियो के प्रदर्शन की रिपोर्ट (या यहां तक ​​कि उल्लेख नहीं किया)। यदि दो फंड अलग-अलग पोर्टफोलियो में होते हैं, तो होल्डिंग्स को एक साथ मिलाया जाता है, जिससे क्लाइंट के लिए यह असंभव हो जाता है कि यह देखने के लिए कि उसने जिस पोर्टफोलियो के लिए हस्ताक्षर किया था, वह उम्मीदों के अनुरूप प्रदर्शन कर रहा था या नहीं। मैंने अपने IFA के साथ इस पर चर्चा की लेकिन इस मुद्दे के समाधान की कोई संभावना नहीं थी। जैसा कि समग्र प्रदर्शन केवल बाजार के अनुरूप था, मैंने कुछ साल पहले फीस बचाने और खुद को हरग्रेव्स लैंसडाउन खाते के साथ प्रबंधित करने का फैसला किया। मुझे यह फैसला करते हुए बहुत खुशी हो रही है। मैं आमतौर पर ऑनलाइन समीक्षा नहीं छोड़ता हूं और केवल इसलिए कर रहा हूं क्योंकि लोवेस ने ईमेल किया है और मुझे लिखा है कि मुझे ऐसा करने के लिए कहें।

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